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La Tribuna | Columna de opinión: Confidencialidad no es impunidad
Sascha's Jury, académica de la carrera de Derecho de la U. Andrés Bello, sede Viña del Mar, analizó el debate en torno al secreto bancario en Chile.
En una columna publicada el 10 de junio por La Tribuna, la académica de la carrera de Derecho de la U. Andrés Bello, sede Viña del Mar, Sascha’s Jury, analizó el debate del secreto bancario en Chile.
La experta señaló que «el secreto bancario no nació como un privilegio de los poderosos ni como una herramienta para evadir al fisco, sino cómo una garantía».
«Su origen responde a la necesidad de proteger la confianza en el sistema financiero: si los depositantes temen que su información económica sea divulgada, simplemente no depositan», indicó Jury.
La confidencialidad no es un capricho, sino el soporte que construye la relación jurídica entre el banco y su cliente.
Sin embargo, la académica explica que «este principio siempre planteó una tensión evidente: si nadie puede acceder a las cuentas bancarias, ¿Cómo impedir que el sistema financiero sea utilizado para lavar dinero o financiar el terrorismo?».
«La respuesta es el compliance bancario. El Estado delegó esa vigilancia a los propios bancos, obligándolos a implementar sistemas de detección y reportar operaciones sospechosas a la autoridad», explicó Jury.
A pesar de esto, la experta plantea que «lo que revela la Operación Tokio no es que el compliance fallara, sino que, en este caso, los controles fallaron. Ya sea por estándares insuficientes o procedimientos que existían solo en papel».
La pregunta es: ¿Cuántos casos permanecen ocultos porque el Estado no puede verificar desde afuera si esos controles realmente funcionan?
Jury señaló que «Chile es, junto con Australia, uno de los pocos países OCDE que aun no cuenta con una herramienta de levantamiento de secreto bancario».
«La lentitud del sistema actual convierte muchas investigaciones financieras en una carrera perdida, porque cuando llega la orden judicial, el dinero ya cambió de destino», indicó la académica.
Finalmente, Jury sentenció que «Chile tiene la oportunidad de equilibrar inteligencia financiera y garantías ciudadanas. Lo que no puede seguir haciendo es postergar una reforma que el crimen organizado ya dejó atrás».
